Fintech & Finanzdienstleistungen

Sichere, skalierbare und konforme Lösungen für die Zukunft des Finanzwesens

Überwinden Sie Datenengpässe und migrieren Sie auf moderne Plattformen wie Databricks und Microsoft Fabric - unterstützt durch IPS Data Engineering und Business Intelligence.

An die Arbeit gehen

Die Industrie verstehen

Finanzinstitute müssen sich heute in einer herausfordernden Landschaft zurechtfinden: Sie müssen schnelle, personalisierte digitale Dienstleistungen anbieten und gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften und die Zuverlässigkeit ihrer Systeme sicherstellen. Die größte Herausforderung besteht darin, Innovation und Vertrauen zu verbinden.

Wir bei IPS unterstützen Fintechs, Banken und Zahlungsanbieter bei der Entwicklung sicherer und skalierbarer Lösungen für den gesamten Bereich der Finanztechnologie. Vom digitalen Onboarding und der Integration von Banking bis hin zu Betrugsbekämpfungssystemen und 3DS-Zahlungsauthentifizierung - unsere Lösungen sind vom ersten Tag an leistungsstark und revisionssicher.

Wir unterstützen auch Finanzinstitute auf ihrem Weg zu einer verantwortungsvollen Einführung von KI. hilft ihnen dabei, Governance, Datenintegrität und Erklärbarkeit in jedes Modell und in den Entscheidungsprozess einzubinden.

Typische Herausforderungen, die wir im Bereich Fintech & Finanzdienstleistungen lösen

IPS verfügt über umfangreiche Erfahrung mit Finanzsystemen, Compliance-Architektur und sicheren mobilen Plattformen. Dadurch können wir Banken und Fintech-Unternehmen dabei unterstützen, sich schnell zu bewegen, ohne Stabilität, Sicherheit oder Vertrauen zu gefährden.

HERAUSFORDERUNG 1

Regulatorische Anforderungen erfüllen und gleichzeitig innovativ sein

Die Herausforderung

Finanzdienstleistungen unterliegen immer strengeren Vorschriften wie MiCAR, DORA und PSD2, was die Einhaltung zu einem beweglichen Ziel macht. Innovationen werden oft durch langsame Prüfungen und unklare Risikorahmen blockiert oder verzögert.

Unser Ansatz

Wir entwickeln Architekturen und Arbeitsabläufe, die die Erwartungen der Regulierungsbehörden von Anfang an berücksichtigen. Unsere Systeme beinhalten Datenschutz, Nachvollziehbarkeit und Modelltransparenz und ermöglichen Innovationen, ohne die Kontrolle zu verlieren.

HERAUSFORDERUNG 2

Befreien Sie sich von veralteter Infrastruktur

Die Herausforderung

Veraltete Kernsysteme, monolithische Plattformen und eng gekoppelte Backends können die Möglichkeiten von Produktteams und Compliance-Leitern erheblich einschränken.

Unser Ansatz

Wir modernisieren die Infrastruktur unter Verwendung von Microservices, API-first Design und Cloud-native Patterns und ermöglichen es Finanzunternehmen, Funktionen zu skalieren, die Betriebszeit zu verbessern und die Flexibilität unter Last zu erhalten.

HERAUSFORDERUNG 3

Reibung in KYC- und Onboarding-Workflows

Die Herausforderung

Langsames Onboarding, Dokumentenschleifen und schlechte Benutzerfreundlichkeit können dazu führen, dass Benutzer aussteigen, während zu nachsichtige Prozesse das Risiko von Betrug und Problemen mit der Geldwäschebekämpfung (AML) erhöhen.

Unser Ansatz

Wir entwickeln digitale Onboarding-Flows, die das richtige Gleichgewicht zwischen einer nahtlosen Benutzererfahrung und einer sicheren Identitätsüberprüfung, AML-Compliance und konfigurierbaren Überprüfungsschwellen herstellen.

HERAUSFORDERUNG 4

Integration mit externen Systemen

Die Herausforderung

Die Verbindung mit Kreditbüros, Banken, Zahlungsabwicklern und APIs von Drittanbietern kann zu Problemen mit der Zuverlässigkeit, der Einhaltung von und Verzögerungen bei der Produkteinführung führen.

Unser Ansatz

Unsere Ingenieure sind auf komplexe Integrationsprojekte spezialisiert, darunter Echtzeit-Zahlungen, Datenaustausch mit Kreditauskunfteien und regulierte Schnittstellen, wobei sie stets die Sicherheit und Nachvollziehbarkeit im Auge behalten.

HERAUSFORDERUNG 5

Skalierung sicherer Echtzeit-Zahlungserfahrungen

Die Herausforderung

Die Implementierung von Tap-to-Pay, 3DS und sicheren APIs auf verschiedenen Geräten erfordert die Navigation durch komplexe Software Development Kits (SDKs), unterschiedliche Hardware und sich ständig weiterentwickelnde Compliance-Rahmenbedingungen.

Unser Ansatz

Wir sorgen für eine reibungslose SDK-Integration, hohe Leistung und sichere Datenverarbeitung und ermöglichen kontaktlose Zahlungen am Point-of-Sale (POS) und 3D Secure (3DS) Out-of-Band-Authentifizierung mit biometrischem Fallback und Push-Benachrichtigung.

HERAUSFORDERUNG 6

Den Grundstein für verantwortungsvolle KI legen

Die Herausforderung

KI zeigt großes Potenzial in Bereichen wie Betrugserkennung, Underwriting und Betrieb. Schlechte Datenqualität, unklare Governance und undurchsichtige Modelle schaffen jedoch Risiken.

Unser Ansatz

Wir helfen Finanzinstituten, ihre KI-Initiativen mit ihren Geschäftszielen und Compliance-Anforderungen in Einklang zu bringen. Von Data Governance und Erklärbarkeit bis hin zu Prüfpfaden und Human-in-the-Loop-Design sorgen wir dafür, dass KI von vornherein vertrauenswürdig ist.

Fallstudie

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